[心得] hsbc us 被關戶心得

作者 a3556959 (appleman)

時間 2024-01-30 11:53:30

留言 106 ( 24推 1噓 81→ )

P帳戶放滿75K 每個月從嘉信收錢，再轉回台灣1-3次，每次約7000-9000usd 或是從台灣國泰玉山轉過去，看資金調度，除了嘉信是券商帳戶以外都是本人帳戶剛剛收到dhl 的簡訊叫我要報關，因為匯豐寄東西給我 https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg

因為dhl 官網也看不出是什麼，避免是詐騙打去匯豐問一下匯豐說1/26把我清空關門寄支票，應該是那個支票原因的話他系統沒顯示所以不曉得或許跟支票一起的信件上面會寫 == 不知道說啥，剛睡醒戶頭就沒了原因也不曉得，沒嚕過卡跟開戶獎勵 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.229.8.54 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706586812.A.06C.html

留言

→ aq2272353712 活該~426一堆跟你一樣這樣做，被大通清盤 01/30 12:16 1F

→ cityport Oops 01/30 12:23 2F

推 BabyWolf 好奇這帳戶"應該"怎麼用比較符合官方期待放點CD或股/債 01/30 12:24 3F

→ BabyWolf 會比較安全嗎原po的7.5K是放什麼 01/30 12:25 4F

→ BabyWolf 75K 01/30 12:26 5F

推 Klauhal Premier放75k USD免帳管費 01/30 12:30 6F

→ Klauhal 我是猜大規模清戶時被掃到.. 01/30 12:32 7F

→ a3556959 我就塞定存而已，那個說活該的，可以請教帳戶該怎麼用 01/30 12:33 8F

→ a3556959 嗎？ 01/30 12:33 9F

推 BabyWolf 75K USD免帳管費沒錯但放活存/定存/投資有沒有差別而 01/30 12:35 10F

→ BabyWolf HSBC不給我們用網頁開證券戶用網頁買股票進出嘉信不是 01/30 12:36 11F

→ BabyWolf 很合理嗎我們的錢也一定要從台灣過去不是? 01/30 12:36 12F

推 pwseki206 會不會因為帳務轉出入頻繁所以被HSBC KYC Red Flag Tag 01/30 12:53 13F

→ pwseki206 到了?聽香港朋友說HSBC抓可疑transcation抓很緊然後還 01/30 12:53 14F

→ pwseki206 中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上沒救甚至可能殺 01/30 12:54 15F

→ pwseki206 全家之類的。記得上一位被這樣開鍘的好像就BNY大 01/30 12:55 16F

→ pwseki206 *抓很緊，甚至你中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上 01/30 12:56 17F

推 willieliu 疑？BNY大有被HSBC搞嗎？ 01/30 12:58 18F

→ willieliu 我只知道他後來都反推HSBC 但不知有沒有被搞 01/30 12:58 19F

推 pwseki206 還是我記錯了?Anyway，如果網路上DP正確的話...HSBC看 01/30 13:00 20F

→ pwseki206 起來也是家感度3000毛病特多的銀行，要如何安全往來有 01/30 13:00 21F

→ pwseki206 得研究了... 01/30 13:00 22F

推 pwseki206 香港那邊我知道3rd Party Transaction過多會被盯、用個 01/30 13:04 23F

→ pwseki206 人戶進行(疑似)商業活動也會被盯。這敏感性跟Chase有拚 01/30 13:04 24F

→ willieliu 搞不好我剛好沒看到XD 因為之前有看到他推文說滙豐一地 01/30 13:06 25F

→ willieliu 關全球關然後又極力反推應該確實有發生過什麼不然 01/30 13:06 26F

→ willieliu 跟他早起對HSBC的態度差太多 01/30 13:06 27F

→ qxxrbull 你有跟crypto相關轉帳過嗎 01/30 13:14 28F

→ qxxrbull 之前聽過的有人這樣在香港hsbc開戶綁hashkey(香港sec核 01/30 13:15 29F

→ qxxrbull 准的加密貨幣交易所)，後來出入金就被關了 01/30 13:15 30F

→ BNYMellon https://i.imgur.com/7cjtPfG.jpg 01/30 13:38 31F

31F

→ BNYMellon 上面做夢夢到的 01/30 13:38 32F

→ garufu 每個月這樣搬錢蠻像洗錢或是在做什麼生意，金額也不是說 01/30 15:30 33F

→ garufu 很小 01/30 15:30 34F

推 eXcFerGodSt qq 台灣可以開始搬一搬了 01/30 15:52 35F

→ eXcFerGodSt 如果要TT的話考慮看看渣打HK/匯豐SG吧 VIP電匯免手 01/30 15:54 36F

→ eXcFerGodSt 續費 01/30 15:54 37F

→ eXcFerGodSt CSEM 發通知其實好像也有得救就要求各國（不含US） 01/30 15:58 38F

→ eXcFerGodSt 風控再審一次的樣子 01/30 15:58 39F

推 aq2272353712 台灣現在也抓很嚴格，不止國外啦，關戶遲早 01/30 16:01 40F

推 tenboguang 有點外行看不太懂，所以是從嘉信收錢到hsbc us不行？ 01/30 16:22 41F

→ tenboguang 還是hsbc us再轉回台灣不行？或是台灣國泰玉山去us不 01/30 16:22 42F

→ tenboguang 行？還是1-3次頻率不行？亦或7000-9000usd這樣金額 01/30 16:22 43F

→ tenboguang 不行？有辦法“明確”知悉嗎？ 01/30 16:22 44F

→ a3556959 沒辦法知道，他們只會給一個模糊的，我們不想再讓您使 01/30 16:42 45F

→ a3556959 用匯豐的服務之類的藉口 01/30 16:42 46F

推 wtgcarot 洗錢嫌疑，無解 01/30 17:54 47F

推 kmfan1978 就是有洗錢嫌疑沒辦法 01/30 17:57 48F

推 Klauhal 大額匯出又匯入的問題吧? 這行為被alert的機率比較高 01/30 18:27 49F

→ Klauhal 你應該用台灣HSBC P去匯款 01/30 18:29 50F

推 tenboguang 台美之間用環球轉帳免費，亦是否會比較合規？ 01/30 18:36 51F

→ tenboguang 兩邊都是hsbc自己的？ 01/30 18:38 52F

→ aa133456 猜測US方可能認為你有TW帳號為何不用環球轉帳，反而要花 01/30 18:50 53F

→ aa133456 錢電匯 01/30 18:50 54F

推 iswtlch 開US匯嘉信有什麼好處嗎？我有需要的時候就直接從臺灣匯 01/30 19:03 55F

→ iswtlch 嘉信也沒問題 01/30 19:03 56F

推 aq2272353712 洗錢吧 01/30 19:26 57F

→ garufu 不用台灣HSBC P GT真的感覺蠻洗$的 01/30 21:27 58F

推 aq2272353712 只放75K，每月出金7-9，然後再入金，一直循環，你如 01/30 22:33 59F

→ aq2272353712 何解釋不是洗錢，洗錢有一項就是在自己名下帳戶啊， 01/30 22:33 60F

→ aq2272353712 之前426就是這樣玩 01/30 22:33 61F

→ aq2272353712 你也可以說你嘉信，天天當沖，月月賺錢，所以美股就 01/30 22:36 62F

→ aq2272353712 是你的ATM，那你就請會計師，檢附所有交易資料去聲 01/30 22:36 63F

→ aq2272353712 復 01/30 22:36 64F

推 BabyWolf 關於大家提到是否從臺灣HSBC轉錢比較好我回想到去年開 01/31 00:53 65F

→ BabyWolf 戶美國HSBC時開戶理由寫從臺灣轉錢投資美股美債他的確 01/31 00:55 66F

→ BabyWolf 問了我資金來源是其他銀行是從他行同名帳戶電匯或其他 01/31 00:56 67F

→ BabyWolf 第三方匯款我解釋說是從其他銀行先匯到臺灣滙豐再用GT 01/31 00:56 68F

→ BabyWolf 到美國滙豐我想如果他們真的會在意或許就先固定用GT 也 01/31 00:58 69F

→ BabyWolf 先不要轉回臺灣看會不會比較安全 01/31 00:59 70F

推 napdh 外商都不是吃素的，你只當轉接站，csem是評估客戶等級，他 01/31 03:39 71F

→ napdh 評估你沒有業務往來的價值，像是買基金或是股票或是信用卡 01/31 03:39 72F

→ napdh 貸款等，自然可能關戶，這點渣打也是會 01/31 03:39 73F

→ cityport 這種行為在美國是叫structuring..9k來個幾次就會觸發 01/31 03:55 74F

→ cityport 跟洗錢相關..但不是洗錢 01/31 03:56 75F

噓 XiJinPing87 金額大又頻繁，確實滿可疑的== 01/31 08:13 76F

→ cppwu CSEM client selection & exit management 01/31 14:47 77F

推 lf2net4589 垃圾香港銀行不用也罷 01/31 16:26 78F

→ peter98 是每個月轉回台灣1-3次? 被盯上完全不意外 01/31 18:54 79F

→ peter98 要是我在hsbc風險部分，看到這種的看一個關一個 01/31 18:56 80F

→ peter98 不要自我懷疑為什麼了，因為為什麼已經很明顯。 01/31 18:56 81F

→ peter98 風險部門* 01/31 18:56 82F

→ peter98 銀行並不介意你把錢轉來轉去，但僅限境內，在境內，銀行 01/31 18:57 83F

→ peter98 甚至喜歡你常常把錢動來動去，當中轉站也都不是問題，我 01/31 18:59 84F

→ peter98 的帳戶一個月起碼有20筆線上操作的存款或提款，但是跨國 01/31 18:59 85F

→ peter98 不能這樣搞，就算你是真的有需求也不是這樣搞。 01/31 19:00 86F

推 pwseki206 是說如果每個月都從HSBC TW轉一次帳到HSBC US繳當月卡 01/31 21:23 87F

→ pwseki206 費...這樣會觸動AML或CSEM嗎?總不能卡費欠繳...吧? 01/31 21:23 88F

推 qxxrbull 台灣有公平待客原則（？）金管會會盯才幾乎不搞這樣 01/31 22:17 89F

→ pippen2002 啥?? 真假?? 有這樣?? 01/31 23:13 90F

推 Klauhal 每月一次小額沒事啦，這樣會出事會有一堆人被關戶.. 02/01 08:25 91F

→ cityport 少量小額或大額都沒差..主要還是多次9k直接踩到紅線 02/01 10:55 92F

→ cityport 一次10k以上反而不會有事 02/01 10:56 93F

推 BabyWolf 如果是這樣就還好我原本擔心問題在不能轉運券商或不能 02/01 11:18 94F

→ BabyWolf 每月從臺灣轉過去那就真的很難用了 02/01 11:19 95F

→ aa133456 一時興起問Chatgpt回答，洗錢風險除了考量個別帳號的風 02/01 15:19 96F

→ aa133456 險外，不同銀行跨國匯款>同集團銀行跨國匯款>國內轉帳 02/01 15:19 97F

→ peter98 回pwseki206，你的例子並不會，你的錢走到美國後仍在美國 02/01 21:40 98F

→ peter98 境內且是繳卡費，一切有跡可循，且你的錢走到卡費那邊就 02/01 21:41 99F

→ peter98 停了，只要是正常的卡費就都沒問題。如果你是把錢轉到美 02/01 21:41 100F

→ peter98 國後馬上又"轉"往到其他國家，那就會有問題。原文的問題 02/01 21:42 101F

→ peter98 是因為嘉信->美國HSBC然後馬上轉往國外(即使是台灣H也一 02/01 21:42 102F

→ peter98 樣，他就是國外)，今天如果是他錢一直在美國HSBC，這樣可 02/01 21:43 103F

→ peter98 能就還好，但他是把嘉信的錢轉過去然後馬上又轉走，而且 02/01 21:43 104F

→ peter98 頻率之高，銀行肯定見一個關一個 02/01 21:43 105F

→ Risperidone 經常低於1萬的轉帳都有洗錢的風險 02/06 00:09 106F

[心得] hsbc us 被關戶心得

留言

最新文章