Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

作者 peter98 (PyTorch AI套件爛死惹)

時間 2024-09-10 20:05:30

留言 67 ( 14推 1噓 52→ )

回文 4則

回一下幾個月前的文章，因為我文中的第一個例子有詳細的過程惹，來看看美國銀行和信用卡的風控的一個例子，這個例子是亂玩信用卡點數回饋，觸發風控後信用卡+銀行帳戶全關。 : 上次我朋友把Chase Biz卡5%的消費玩好玩滿， : 不到半年，銀行帳戶跟信用卡全關掉，據說是幾年內也都是拒絕往來。我這位大陸朋友，開了一張Chase商業卡，辦公室用品5%，恩~ 知道哪一張了吧每年上限25,000，用好用滿可以拿125,000點數(價值以每分1.25計就好，約為1550元) 他開卡不到半年刷了20,000左右，完全是5%的消費，且全部都是買gift card(屌阿...)，觸發風控後，打電話給Chase，主要被問兩類問題: 買甚麼東西 + 公司狀況先是被問為什麼買這麼多同一間的辦公室用品? 回: 辦公室剛設立，一次性採買然後被問買甚麼? 朋友這時猶豫了一下說: 禮品卡被問是做甚麼生意的，我朋友回: 1人軟體外包公司(B2B2C) 然後被要求交公司稅表，我朋友交不出來。繳交稅表期限過了之後，兩周後收到信 1. 銀行帳戶全關 2. 信用卡全關，點數限時使用完畢(沒有claw back) 打電話再問Chase只問的到: it's our final decision。其餘原因甚麼都不會跟你說，只會知道是風控部門的決定，其餘不會告知。你說是哪邊比較扯 0.0? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 76.116.29.103 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1725969933.A.079.html

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[心得] hsbc us 被關戶心得

23 106 bank_service a3556959

2024-01-30 11:53:30

Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

31 88 bank_service a3556959

2024-05-22 13:05:33

Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

49 180 bank_service peter98

2024-05-22 23:42:51

Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

13 67 bank_service peter98

2024-09-10 20:05:30

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※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/10/2024 20:09:45

推 bobboy8755 給優惠又怕你用的概念吃相真難看 09/10 20:42 1F

銀行確實很怕，因為這是洗錢~ 銀行就是怕才把帳戶給關掉不然司法或IRS部門一查。。。銀行是沒事情，但是要配合繳一堆資料。

推 pwseki206 買Gift Card又挑戰全美最敏感的銀行，是五條給你的勇氣 09/10 20:44 2F

→ pwseki206 喔。至於樓上吃像難看個人歉難認同，這種玩太凶又有洗 09/10 20:45 3F

→ pwseki206 錢疑慮的...被殺全家活該剛好而已。在台灣被養成金融巨 09/10 20:45 4F

→ pwseki206 嬰我沒啥意見，別把這種給你福利當隨便的態度用去外國 09/10 20:46 5F

→ pwseki206 ，BofA、HSBC跟CS都被你們玩壞了還嫌沒黑到發亮逆== 09/10 20:47 6F

推 pwseki206 原原PO那種樣態別說HSBC，就連BofA搞不好也殺全家。結 09/10 20:49 7F

推 BabyWolf 應該是說沒道理"只"因為只刷最高回饋項目就關戶吧像我 09/10 20:49 8F

→ pwseki206 果事後他一副自己都沒錯的態度都別人的錯，只能說還是 09/10 20:49 9F

→ pwseki206 老實點回去完國內銀行吧 09/10 20:49 10F

→ pwseki206 *回去操國內銀行吧 09/10 20:49 11F

→ BabyWolf HSBC HK的卓越理財卡是自選五倍回饋選了海外消費2.4% 09/10 20:50 12F

→ BabyWolf 總不能規定我不能都刷海外消費吧 2.4%已經很弱了 09/10 20:51 13F

→ pwseki206 HSBC HK一度因為香港動盪開放外國人申卡現在又不行了， 09/10 20:51 14F

→ pwseki206 就是被那種愛亂玩得玩壞。所以我話講很重就是看不慣啦 09/10 20:51 15F

→ BabyWolf 還要/5的話連手續費都不夠 09/10 20:52 16F

→ pwseki206 畫爭點好了：刻意蹭優惠+買Gift Card，後者最致命 09/10 20:52 17F

→ pwseki206 然後人家Red Flag你你又說不出個Rationale，下面一位 09/10 20:54 18F

推 BabyWolf 沒事我白癡 /5的香港就不會有手續費XD 是5倍也夠抵消 09/10 20:57 19F

→ cytochrome 標準的美式風格 09/10 21:05 20F

→ cytochrome We don't want to do business with you. 09/10 21:05 21F

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/10/2024 21:07:34

→ flypenguin 只刷高回饋項目這動作是沒問題的，有問題的是 09/10 21:11 22F

→ flypenguin 沒開公司又專刷 gift card，gift card 才是引爆點 09/10 21:11 23F

確實

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/10/2024 21:13:42

推 cityport 確實Ink只刷5x是不會有事的..Chase沒那麼不耐操 09/10 22:39 24F

→ cityport 我有6張Freedom..只有5%或Chase offer時才從抽屜拿出來 09/10 22:40 25F

→ cityport 而且只刷500..超市藥房加油站這些都直接買500的香草 09/10 22:41 26F

→ cityport 10年了一點事也沒有..因為Chase根本不在乎Freedom這1500 09/10 22:42 27F

→ cityport 但Ink可不一樣..商業卡牽扯到稅務..而且開卡半年就20k也 09/10 22:44 28F

→ cityport 太急躁..是他自找的 09/10 22:45 29F

→ cityport 很多人不知道..OD/訂書針這種店是level 3會把整個收據上 09/10 22:46 30F

→ cityport 傳給收單行/發卡行..所以銀行很清楚你買的每一件物品 09/10 22:47 31F

→ cityport 你拿Ink去訂書針買200..請款後Chase就知道你買了VGC 09/10 22:48 32F

→ cityport 如果慢慢買並混和其他5x..即使用Ink在訂書針買200也不會 09/10 22:49 33F

→ cityport 有問題..銀行跟馬一樣..要慢慢馴的 09/10 22:50 34F

→ cityport 不過一般MSer抱怨的不是OD/訂書針的200被買光不補貨嗎XD 09/10 22:56 35F

→ cityport 每次我站在那裡不動..店員會直接說..沒貨了..下次吧XDD 09/10 22:58 36F

推 danielhsu88 主要應該是都刷 gift card 吧？銀行要資料又拿不出來 09/11 00:23 37F

→ cityport 主要是沒養卡啦，MS的卡沒人這樣開卡就直接VGC的 09/11 00:55 38F

→ cityport 每次買200時配支筆或橡皮擦，怎麼會有事呢 09/11 00:57 39F

→ cityport 很多銀行抓level 3其實只抓收據上第一個物品，IYKYK 09/11 00:58 40F

→ cityport 裡面有一點是怎麼會要公司稅表？ 09/11 01:09 41F

→ cityport 商業卡可以是個體戶，用你的名字用你的SSN開卡 09/11 01:10 42F

→ cityport 合理懷疑他捏造了一個公司，或許這才是殺全家的真正原因 09/11 01:12 43F

推 FMANT 華人以為銀行都是政府開的要照顧人民權益笑死 09/11 07:12 44F

→ FMANT 巨嬰 09/11 07:12 45F

推 IanLi 買gift card又交不出公司資料，商業卡不砍才怪，回饋不是 09/11 07:56 46F

→ IanLi 重點 09/11 07:56 47F

→ cityport 商業卡可以是開自己名字的個人卡，不一定要是公司卡 09/11 08:22 48F

→ cityport 所以大通要公司稅表才很怪 09/11 08:24 49F

推 tonyian 要求公司稅表應該只是一個藉口，本來就不打算跟你繼續往 09/11 09:26 50F

→ tonyian 來了，找一個你很難生出的東西打槍你而已 09/11 09:26 51F

→ yufat 純粹商業行為不屌你就不屌你跟政府投訴也沒用房貸問題各 09/11 10:19 52F

→ yufat 單位部會勞師動眾關切銀行真的被搞成巨嬰金融 09/11 10:19 53F

推 onesecond 巨嬰會投訴政府，政府怕流失選票，只好….。 09/11 11:23 54F

→ onesecond 白癡選民產生低能政府。傻瓜太多，才養出這麼多騙子。 09/11 11:23 55F

推 stocktonty 匯豐之前出過事被罰不少錢抖擻一點也是正常 09/11 13:59 56F

噓 garufu 紅明顯 09/11 20:27 57F

→ garufu 真心覺得國內銀行也要這樣玩才對～撈出一堆說謊的人就是 09/11 20:27 58F

→ garufu 爽 09/11 20:27 59F

→ cytochrome 弱弱問一下，level3是什麼啊 09/11 22:37 60F

不用管3這個數字~ 只要知道這個代表會有詳細的商品名字就是了最低階的txn就是只有商家代碼/商家資訊(比如地址zip code)/總金額

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/11/2024 23:24:15

找到惹~ 自己看 https://tinyurl.com/2wn46fcw

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/11/2024 23:27:14

推 willieliu 然後被關的只會瘋狂跳針銀行給不起回饋 09/12 00:23 61F

→ willieliu 永遠不會檢討自己為啥被關 09/12 00:23 62F

→ sdiaa 真的買兩萬鎂文具銀行才懶得理你~ 09/12 00:57 63F

→ cityport 我記得以前在OD刷Amex..Amex網銀就看得到我買了什麼東西 09/12 01:13 64F

→ cityport 從此再也不敢在OD用Amex..不知道現在有沒有改變 09/12 01:14 65F

推 minilemon Claw back, 不是crawl 09/12 12:58 66F

感謝我打完文章後檢查了一兩次居然都沒發現被自己笑死~XDDDD

→ cytochrome 謝謝peter大 09/12 19:12 67F

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/12/2024 20:59:03

Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

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