Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

作者 peter98 (PyTorch AI套件爛死惹)

時間 2024-05-22 23:42:51

留言 180 ( 52推 3噓 125→ )

回文 4則

看一下你自己幾個月前的文章你碰到美國/歐美金融業的G點了還不自知，你之前發文時就已經很多人跟你說你這樣做有問題了，結果你現在又上來氣噗噗地說台灣的帳戶也關了，看來你這幾個月都沒好好做好自我檢討的工作，還在chi噗噗。。。。。如果你有認真靜下心來、意識到你的行為是極為錯誤的，那你現在就不會氣噗噗。你錯誤的點 1.每個月從嘉信轉一次前到美國匯豐(brokerage->bank) <-這個看情況，但其實還好 2."再"轉回台灣1-3次。這個完全在挑逗美國匯豐的G點，你從哪邊學的? 番號? 1真的還好，沒有甚麼大問題，但1+2 = GG 至於台灣匯豐也被關戶，其實算意外也不算意外，意外的是居然隔了4個月才關台灣帳戶，不意外的是全球關戶再次證明當初說你被關戶是因為你的高風險行為引起這一點是完全正確的推論，沒在豪洨。你的行為在美國金融業就是人人喊打的那群，不只是英商匯豐(歐系)，你這樣的行為美國一樣很慘。。。大概跟每個月用現金存9999.99美金到銀行一樣有得比，遲早跳通知關帳戶。至於所有帳戶全關，這點是很平常的事，就是被盯上了，原因就是高風險另外亂玩福利也有機會讓銀行崩潰，這種結局在Chase/Amex，甚至最冷感的BoA也有，上次我朋友把Chase Biz卡5%的消費玩好玩滿，不到半年，銀行帳戶跟信用卡全關掉，據說是幾年內也都是拒絕往來。第二個例子也是Chase，朋友境外大額匯款，一次就中獎，也是全部關掉，當然Chase的崩潰閥值比較低就是， Amex的崩潰閥值則是在亂玩點數方面特別低，方丈為人可以很大方，也可以很小心眼的。你之後就不要再這樣子了，你的行為是真的很不好，希望你自己能警覺到。說真的，匯豐現在關掉你帳戶也是為了你好，如果不關你帳戶讓你繼續這樣玩，你的麻煩只會更大。。。 ※ 引述《a3556959 (appleman)》之銘言： : ※ 引述《a3556959 (appleman)》之銘言 : : P帳戶放滿75K : : 每個月從嘉信收錢，再轉回台灣1-3次，每次約7000-9000usd : : 或是從台灣國泰玉山轉過去，看資金調度，除了嘉信是券商帳戶以外都是本人帳戶 : : 剛剛收到dhl 的簡訊叫我要報關，因為匯豐寄東西給我 : : https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg

: : 因為dhl 官網也看不出是什麼，避免是詐騙打去匯豐問一下 : : 匯豐說1/26把我清空關門寄支票，應該是那個支票 : : 原因的話他系統沒顯示所以不曉得 : : 或許跟支票一起的信件上面會寫 : : == : : 不知道說啥，剛睡醒戶頭就沒了 : : 原因也不曉得，沒嚕過卡跟開戶獎勵 : https://i.imgur.com/SX7A0mY.jpeg

: 真是謝謝妳欸美國匯豐，美國帳戶關門就算了 : 台灣帳戶用了20幾年，就這樣被連鎖殺 : 連坐法直接搞死人，國際大行名不虛傳 : 用了二十幾年的戶頭就這樣沒了，真的很難過 : 想開匯豐戶頭的人可以自行多考慮一下我覺得這句話要改成: 如果有跟原文一樣的行為的人可以自行多考慮一下 : -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 76.116.29.103 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1716392574.A.C82.html

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[心得] hsbc us 被關戶心得

23 106 bank_service a3556959

2024-01-30 11:53:30

Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

31 88 bank_service a3556959

2024-05-22 13:05:33

Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

49 180 bank_service peter98

2024-05-22 23:42:51

Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

13 67 bank_service peter98

2024-09-10 20:05:30

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※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/22/2024 23:58:38

推 TZUYIC 我沒跟美國往來過，想請教大大，在台灣一般是單筆交易達等 05/22 23:58 1F

→ TZUYIC 值新臺幣50萬元會被當作是大額交易，那在美國也有類似規定 05/22 23:59 2F

→ TZUYIC 嗎？金額是多少美金呢？我滿好奇的。^^" 05/22 23:59 3F

境內轉帳看情況，境外匯款如果是正當的也沒問題，看情況，不要有單筆拆多筆或者不是常常這樣搞的話，通常是都還好， A大原文這種就算一次轉帳再多次轉帳(還跨國...)的行為，這就很不好，原文有"多次"、"固定"、"單拆多"、"跨國"、"小於1萬鎂"，多個關鍵字一次達成，我兩年前開始因為券商MMF利率屌打銀行存款利率的時候，開始每兩周把薪水轉到券商帳戶買它們自己出的MMF -> 月底再轉到同券商的CMA帳戶，然後馬上多筆(真的很多筆XD)信用卡扣款，我光是這樣做就被打電話問了... 最後是上交paycheck證明資金正當就了事，搞定後券商還打電話來說歡迎購買我們券商的MMF，感謝您。至於現金存款就有詳細規定，不可以多次現金存款然後每次都小於1萬美金。

推 aq2272353712 券商其實也不能這樣玩～一直進出進出，會被要求證明 05/23 00:00 4F

→ aq2272353712 跟寫報告，歐系真的比較靠背 05/23 00:00 5F

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/23/2024 00:15:26

推 cityport 美國的法律規定是一萬鎂要通報 05/23 00:23 6F

→ cityport 1~2次存9xxx鎂規避基本不會有事..多幾次法遵一定跳通知 05/23 00:26 7F

→ cityport 很多銀行還會把一定時間的存款轉帳合併計算分析 05/23 00:26 8F

→ cityport 尤其是被司法部修理過的銀行特別敏感..例如大通/"匯豐" 05/23 00:28 9F

→ cityport 事主敢這樣玩匯豐也是有種 05/23 00:30 10F

感覺確實是，我的情況是在案子結束時我有問券商是碰到甚麼點~ 它們說因為我每兩周從一間銀行轉到券商，然後月底又多次繳卡費，它們的疑問是: 如果是正當薪水且我也有他們的CMA帳戶，為什麼不把薪水直接打到它們CMA，而是要先打到一間銀行再轉過去? 它們無法確認我說的薪水是不是真的。然後這一點在我交paycheck(上面有寫薪資是入賬到哪個銀行帳戶末四碼)就消除疑慮

→ flypenguin 台灣那套化整為零，優惠用好用滿別在國外玩。 05/23 00:32 11F

→ flypenguin 台灣要先勸說個幾次，其他國家沒這麼客氣。 05/23 00:33 12F

→ flypenguin 我們很多貪小便宜的操作在美國都是 NG 的。 05/23 00:34 13F

→ cityport 大通應該是全美最敏感的大銀行..全身上下都G點 05/23 00:34 14F

→ cityport 匯豐在美國是分行存現金不敏感..網上任何操作都敏感 05/23 00:35 15F

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/23/2024 00:41:18

推 lianpig5566 台灣人玩跨提優惠被關切，還會罵銀行，國情不同 05/23 00:42 16F

推 BabyWolf 我比較好奇另一個點 Premier Relationship Savings活存 05/23 00:59 17F

→ BabyWolf 優惠利率的達成資格有一條件是每月5000USD以上的Direct 05/23 01:01 18F

→ BabyWolf Deposit 那剛好每月5000會不會也被認為在挑戰呢如果是 05/23 01:01 19F

→ BabyWolf 5500或6000會不會比較安全? 05/23 01:01 20F

→ peter98 Fake direct deposit 我不知道，但如果direct deposit是 05/23 01:05 21F

→ peter98 正常的薪資、社安金、pension就沒問題 05/23 01:05 22F

→ Colaman 請問每月薪水進 HSBC A 國家後，將薪水 global transfer 05/23 01:21 23F

→ Colaman 匯回台灣 HSBC 後，再因為定期定額投資需求，把匯回台 05/23 01:21 24F

→ Colaman 灣的一部分金額 global transfer 到美國 HSBC, 由券商透 05/23 01:21 25F

→ Colaman 過 ACH 扣款，這樣頻繁操作會被 HSBC 視為風險很高嗎？ 05/23 01:21 26F

推 PopeVic 原來歐美銀行連用信用卡回饋也會有意見哦@@ 05/23 01:22 27F

正常消費沒問題，會被Chase盯上信用卡回饋的99.99%是有問題的，剩下的0.01%是因為有人其實亂玩信用卡的點數卻硬是不承認，我只好給個0.01%給他

→ Colaman 看完原文覺得我這樣每個月操作也抖抖的 05/23 01:22 28F

→ Colaman 我進 A 國家 HSBC 的錢來源是都有標註公司名 + Salary 05/23 01:24 29F

→ Colaman 如果以上操作風險很高，是不是讓 global transfer 金額 05/23 01:26 30F

→ Colaman 都會超過 USD 10K 就不會被視為高風險了？ 05/23 01:26 31F

感覺還好，但我覺得沒必要因為券商定期投資讓自己變成定期往hsbc us匯錢

→ flypenguin 你每月只有一筆是正常資金調度，原 PO 是拆三筆躲通報 05/23 01:28 32F

→ flypenguin 直接一筆 25000 回台灣就沒事，拆單被盯上剛好而已 05/23 01:29 33F

→ cityport 美國的發薪平台可以拆成好幾筆匯入不同帳戶..銀行不管 05/23 02:02 34F

→ cityport 你剛好切5000去匯豐也很正常..銀行系統只看錢哪來的 05/23 02:03 35F

→ cityport 我現在的薪水就是拆成5個銀行帳戶省的搬來搬去 05/23 02:09 36F

剛剛回頭再看一下原系列文作者其他的文章，只能說完全不意外，有很多形容詞可以形容他那種一系列匯款操作: 無知的、不可取的、作繭自縛的。重點是也不是沒跡象，但他似乎喜歡把自身的行為排除在問題的根源之外。

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/23/2024 06:33:47

推 cityport 台灣人最喜歡說我為什麼不可以12345，到國外就被教訓了 05/23 07:12 37F

推 tonyian 所以要多少才不會被盯上，每個人只說很危險，到底為何危 05/23 09:17 38F

→ tonyian 險也說不清楚，那5000/每個月一樣的行為也很危險嗎？要 05/23 09:17 39F

→ tonyian 多少才不危險？ 05/23 09:17 40F

→ ohyakmu 行為本身危險啊，金額多寡看各家銀行啊。 05/23 09:46 41F

→ cityport 看頻率，多次接近一萬就要加到超過申報門檻 05/23 09:57 42F

→ cityport 一年只轉個1~2次就無所謂隨便轉 05/23 09:59 43F

→ cityport 化整為零是大忌，有些銀行只要一次就殺全家 05/23 10:01 44F

推 BabyWolf 謝謝台灣的話一堆銀行不設置連線認證機制 50萬以上無法 05/23 10:48 45F

→ BabyWolf 申報就直接不能操作叫你臨櫃反而比較沒這問題問就是沒 05/23 10:48 46F

→ BabyWolf 空臨櫃只好分兩天操作 05/23 10:49 47F

→ BabyWolf 說沒問題好像也不太對應該說多數人不會需要面對問題 05/23 10:53 48F

推 yufat 真的沒關哪天入境美國就被上銬了反觀金管會不管這些可疑 05/23 11:08 49F

→ yufat 交易方式人家才真正是在做大事 05/23 11:08 50F

推 cscMax 金管會有要求銀行監控連續40-49萬的匯款哦不要偷吃太多次 05/23 11:11 51F

推 BabyWolf 玉山可以乖乖線上申報很多就只好臨櫃不然就得拆了 05/23 11:16 52F

推 TZUYIC 玉山網路約定帳號匯款，上次行員說最多可以匯出25萬美金， 05/23 11:19 53F

→ TZUYIC 一般使用上應該是足夠的，匯一次就搞定也省匯款手續費， 05/23 11:20 54F

→ TZUYIC 分很多筆匯要浪費好多手續費。 05/23 11:20 55F

推 AIIT 看不太懂... 我台灣換匯常常多筆49萬也有事嗎 05/23 11:41 56F

→ AIIT 然後匯款限制一天只能200萬我可能連續3天都200萬這樣可嗎 05/23 11:42 57F

→ AIIT 換匯的49萬還是499999.... 慘 05/23 11:42 58F

推 apirate 可以請大大解釋銀行端認為這樣操作有風險的原因嗎都是 05/23 11:43 59F

→ apirate 自己的帳戶也沒有現金存款沒有很理解銀行擔心的點謝謝 05/23 11:43 60F

推 C4F6 有事會通知，沒通知就不用怕 05/23 11:43 61F

→ metatron058 美國不知道，台灣50萬要扣除累積扣除額，老是49萬9 05/23 12:11 62F

→ metatron058 千999，央行會認為是要規避累扣。 05/23 12:11 63F

推 BabyWolf 常常需要連續49萬9千或許要設法解決是說可能幾個月累積 05/23 12:16 64F

→ BabyWolf 一筆可用資金可能六七十萬想投資但就分非得分兩天換分 05/23 12:17 65F

→ BabyWolf 兩天匯台灣這邊大多路是斷的也就讓我們習慣繞路美國 05/23 12:18 66F

→ BabyWolf 看來路是通的但要你誠實報這程度上就不同至於幾個月兩 05/23 12:19 67F

→ BabyWolf 天到連續好幾天界線在哪我就也不知道了 05/23 12:19 68F

→ cityport 台灣買匯50萬申報是央行外匯管制..不是法務部洗錢防制 05/23 12:56 69F

→ cityport 你匯出去才有法務部洗錢防制的監控 05/23 12:57 70F

→ cityport 買匯超過50萬是你要主動申報央行..匯出超過50萬是銀行要 05/23 12:59 71F

→ cityport 主動申報給法務部 05/23 13:00 72F

→ cityport 買匯跟匯出是兩回事..不要混在一起 05/23 13:00 73F

推 qqplusqq 正常國外投資超過50萬，有正常申報，應該沒關係吧？想 05/23 13:36 74F

→ qqplusqq 說一次匯多一點，比較省手續費 05/23 13:36 75F

推 wtgcarot 台灣鯛最喜歡遇到事情消費者最大，明明就是在鑽漏洞還 05/23 13:59 76F

→ wtgcarot 敢大聲 05/23 13:59 77F

→ a3556959 是吧我大概很無知吧，但開戶的時候沒有那些規定，戳到 05/23 15:27 78F

→ a3556959 的時候，也沒有人來打電話或電子郵件說，我不知道有什 05/23 15:27 79F

→ a3556959 麼跡象，我第一次收到通知就是關戶信，中間沒有任何通 05/23 15:27 80F

→ a3556959 知跟相關規定，從哪個蛛絲馬跡可以判斷，我要怎麼自我 05/23 15:27 81F

→ a3556959 檢討修正？ 05/23 15:27 82F

→ a3556959 沒有人來詢問我要證明資金是自己的，沒有人來通知我觸 05/23 15:34 83F

→ a3556959 犯了什麼規定，開戶後收到的第一個通知是關戶，哪裡的 05/23 15:34 84F

→ a3556959 跡象？ 05/23 15:34 85F

你看，你又來了，無知的行為做了一堆，被人講了還是不自知，這就是你的問題，怎麼會沒跡象，你自己去翻你過去的文章，你沒發現你老是遇到問題嗎? 也就你自己覺得沒問題而已，為什麼要有人來先詢問你，你這麼多關鍵字都中了，你唯一沒中的關鍵字是"現金"。

推 willieliu 「你之前發文時就已經很多人跟你說你這樣做有問題了」 05/23 15:47 86F

推 a3556959 我上次發文到這次發文，帳戶的錢都沒有動啊，頂多每個 05/23 15:48 87F

你完全沒檢討自己，你美國HSBC被關了之後，就算天天扶老太太過馬路都沒有用，台灣被關戶只是必然的結果，拖了四個月是滿不應該的就是，可能是因為台灣對於事發地美國來說算是跨境才拖了這麼久，關於這一點你可以去投訴台灣HSBC，要求它們下次要盡快做出決定。

→ a3556959 月繳卡費而已 05/23 15:48 88F

→ a3556959 我匯豐台灣就放著很少用 05/23 15:49 89F

推 qxxrbull 只能說就他們不想做你的生意換一家往來吧 05/23 15:55 90F

→ qxxrbull 美國有上千家銀行和信用合作社肯飛過去不差這一家 05/23 15:55 91F

推 clothk60207 台灣匯豐應該是因為美國風控關掉以後，就全球都關 05/23 16:11 92F

→ clothk60207 跟你後來台灣這邊有沒有操作無關吧 05/23 16:11 93F

→ clothk60207 至於美國那邊就是最初大家跟你說的 structuring 05/23 16:13 94F

推 clothk60207 說沒通知就是把台灣這套拿去美國玩，以為亂搞不會怎 05/23 16:17 95F

→ clothk60207 樣，結果就是全部關掉 05/23 16:17 96F

→ asdfghjklasd 標準洗錢的行為.... 05/23 18:29 97F

推 aria0520 hsbc早年就因為全球速匯太方便有個暱稱叫“洗錢行”了 05/23 18:42 98F

→ aria0520 也不能怪他敏感而且其他家更嚴看看chase 在美留學才 05/23 18:42 99F

→ aria0520 大額國際匯款一次就殺全家的 05/23 18:42 100F

→ aria0520 這些國際銀行和台灣封閉的金融體系不同每天要面對來自 05/23 18:43 101F

→ aria0520 世界各地的潛在犯罪 g點高也合理 05/23 18:43 102F

推 nezoy https://www.thenewslens.com/article/201943 05/23 19:29 103F

推 ilovejesus 長知識了 05/23 20:03 104F

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/23/2024 21:12:50

推 vincent0130 原po好可憐喔，去跟美國金管會申訴吧 05/23 21:13 105F

噓 ewayne 不就是本版日常嗎~在台灣就這樣玩銀行，玩得不爽就來這裡 05/24 05:08 106F

→ ewayne 找人一起罵銀行，誰知道匯豐不吃這套…推文裡還有人在問那 05/24 05:08 107F

→ ewayne 怎麼樣才不會被抓… 05/24 05:08 108F

推 mathrew 只能說，台灣HSBC手腳慢了4個月才關，讓你可以靠腰 05/24 07:41 109F

→ mathrew 一開始就跟美國HSBC一起關戶，就連吵都不用吵 05/24 07:42 110F

噓 coolscott 問怎樣才不會被抓有何不對，就是怕不知犯了那一點被關 05/24 09:38 111F

→ coolscott 戶,才要問清楚 05/24 09:38 112F

推 cityport 噗..國外的銀行不會告訴你為什麼殺全家..當巨嬰是沒用的 05/24 09:45 113F

→ cityport It's our business decision. 一句話就叫你滾去吃土 05/24 09:46 114F

→ cityport 巨嬰找政府投訴..只會換來一句:銀行有不做你生意的權利 05/24 09:48 115F

→ cityport 上面都是無數人的血淚DP歸結出來造成殺全家的行為 05/24 09:51 116F

→ cityport 你不可能查到是因為哪一條殺全家..銀行也不會說的 05/24 09:52 117F

→ cityport 只有FBI敲你家門的時候..幹員會告訴你 05/24 09:54 118F

噓 MDCCLXXVI 合法行為被嘴無知，是有多傲慢… 05/24 10:01 119F

我完全同意你說的，所以甚麼都不懂的人要好好學習，不要太傲慢唷~ 從你推文可以看出你確實都不太懂，你要虛心學習，畢竟不虛心學習的態度真的很不OK

推 eggtower 感謝分享可能原因，也感謝原po分享狀況 05/24 10:17 120F

推 clothk60207 噓傲慢的好好笑，原po那種轉帳模式本來就是會被美國 05/24 10:28 121F

→ clothk60207 的銀行認定為疑似洗錢，就說了別把台灣的玩法套到其 05/24 10:28 122F

→ clothk60207 他國家 05/24 10:28 123F

→ MDCCLXXVI 銀行能證明原po有洗錢嗎？連給申訴的機會都沒有，只是 05/24 10:36 124F

→ MDCCLXXVI 用最便宜去做風控，說穿了就是$考量而已 05/24 10:36 125F

推 Alphaz 有誰會承認自己在洗錢…. 05/24 10:40 126F

推 clothk60207 銀行為什麼要證明？他認定你是風險就直接停止往來了 05/24 10:50 127F

推 qxxrbull 基本上不能給詳細原因只能用公版說法 05/24 10:55 128F

推 MDCCLXXVI 簡單說就是銀行懶啊，原po按照銀行自己公開的規則匯錢 05/24 11:01 129F

→ MDCCLXXVI 被錯殺，還酸民被炮無知，笑死。要馬就取消免費跨國啊 05/24 11:01 130F

→ MDCCLXXVI ，保證趕走一堆免費仔，公開有這個優惠，又怪你太常用 05/24 11:01 131F

→ MDCCLXXVI ？精神分裂嗎？重點是根本不給你申訴空間，因為損失小 05/24 11:01 132F

→ MDCCLXXVI 客戶對銀行來說根本不痛不癢，只能怪原po沒有鈔能力XD 05/24 11:01 133F

→ MDCCLXXVI 銀行不說理由當然是對的，但不給申訴機會真的很87 05/24 11:03 134F

推 clothk60207 原po的問題不止是出在跨國匯款，而是多筆9k匯款疑似 05/24 11:06 135F

→ clothk60207 規避通報門檻，這在美國的銀行眼裡就是高風險行為 05/24 11:06 136F

推 MDCCLXXVI 原po是說7-9k, 如果這樣算高風險的話？5-7k算嗎？如果 05/24 11:21 137F

→ MDCCLXXVI 這是銀行內規的話，一般百姓不知道是無知嗎？你去美國 05/24 11:21 138F

→ MDCCLXXVI 馬路上抓10個人來問，有一半的人知道算我輸 05/24 11:21 139F

那你真的輸了。。。

推 C4F6 不知道只想規避通報就照樣關帳而已，誰管你洗錢還是貪小便 05/24 11:24 140F

→ C4F6 宜，銀行就是有風險 05/24 11:24 141F

推 wtgcarot 銀行怎麼可能跟你說他怎麼監控的細節，那不正好給想犯 05/24 11:49 142F

→ wtgcarot 罪的人找漏洞機會嗎，巨嬰國的人真的在台灣過太爽，去 05/24 11:49 143F

→ wtgcarot 正常國家馬上就吃鱉了 05/24 11:49 144F

推 clothk60207 MDCC我才懶得管你贏還輸，現實就是這種行為模式會觸 05/24 12:03 145F

→ clothk60207 發匯豐的風控被關戶，然後就一起關閉全球的匯豐帳戶 05/24 12:03 146F

推 cityport 抓連續9k不是銀行內規歐..是美國財政部要求銀行做的 05/24 12:09 147F

→ cityport 你去美國路上抓10個人..3個沒有銀行帳戶..6個帳戶沒錢啦 05/24 12:10 148F

推 willieliu 老實說沒人在乎某樓的輸贏滙豐更是 05/24 12:11 149F

→ willieliu 不要太看得起自己XD 05/24 12:12 150F

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/24/2024 12:31:37

推 MDCCLXXVI 反正我小資戶都這樣操作沒被抓，加減省點手續費，嘻嘻 05/24 12:51 151F

推 pmes9866 給你方便當隨便被玩爛說沒講清楚沒屁股不要吃那個瀉藥 05/24 13:04 152F

→ pmes9866 嗯非常符合典型的台灣巨嬰思維 05/24 13:04 153F

推 gottsuan 某樓笑死人銀行才懶得管你貪便宜幹嘛的就行為模式觸發 05/24 18:39 154F

→ gottsuan 風控就是關帳只有台灣銀行才會理奧客客訴 05/24 18:39 155F

→ gottsuan 銀行風控規則不需要公開給你知道觸發就是處置 05/24 18:40 156F

→ gottsuan 一堆人口口聲聲說台灣銀行業沒有國際接軌哈哈笑死人 05/24 18:41 157F

→ gottsuan 接軌了就是這樣美國MA可是打洗錢不遺餘力的 05/24 18:42 158F

→ flypenguin 別再巨嬰了，還告訴你理由讓人鑽漏洞啊。 05/25 00:19 159F

→ flypenguin 美國只要一句「我不想接你這客戶」就能銷戶了。 05/25 00:19 160F

→ roy2142 應該是背後有什麼故事沒解釋吧 05/26 00:22 161F

推 napdh 開戶的時候，應該有一條是問你是否會月內頻繁轉帳，這裡就 05/26 10:58 162F

→ napdh 是提醒了吧，回答yes可能就無法開帳或是要求說明，所以原 05/26 10:58 163F

→ napdh 原po說完全沒有提醒是錯的，開戶的時候應該就有警告了 05/26 10:58 164F

推 MDCCLXXVI 1～3次叫頻繁…美帝銀行還真嬌貴呢 05/26 13:58 165F

又不是商業往來，1-3次跨國當然是頻繁，有種你在台灣用"個人戶口"(非商用)做國際匯款每月你先從柬埔賽帳戶1匯到台灣帳戶A，然後帳戶A馬上轉到帳戶B，然後再從台灣B給我每個月匯個1-3次各40萬塊去柬浦賽帳戶2試試 (40萬台幣接近台灣規定，等同美國8000鎂接近規定) 當然我知道你做不到~ 然後你會藉口沒有柬浦賽帳戶來掩飾被打臉的尷尬我看妳先被銀行關照，我猜你又想嘴美蒂銀行沒先關照，好歐，不爽不要開鴨。

→ ssaymssik 你才嬌貴 05/26 14:42 166F

→ ssaymssik Mdcc 腦袋有洞？ 05/26 14:43 167F

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/27/2024 01:14:13

推 mathrew 比較好笑的是，大家只是跟你講原因跟你的問題，然後在這 05/27 07:06 168F

→ mathrew 邊吵說，我在規定內使用啊，你怎不去跟HSBC吵，在這邊吵 05/27 07:07 169F

→ mathrew 有什麼幫助？ 05/27 07:07 170F

推 C4F6 網路講講沒什麼好吵，誰知道你真的貪小便宜還是在測試銀行 05/27 10:25 171F

→ C4F6 底線預備洗錢，反正你被關戶再去靠腰銀行嬌貴就好，沒事就 05/27 10:25 172F

→ C4F6 繼續洗測試銀行多嬌貴啊 05/27 10:25 173F

推 firingmoon 一般民眾不會這樣用啦所以也遇不到在那邊嘴銀行 05/27 13:15 174F

→ firingmoon 也只是無感 05/27 13:15 175F

推 BabyWolf 我還真幹過類似的因為HSBC TW網銀沒有超過誠實申報的功 05/27 13:38 176F

→ BabyWolf 能不拆就是轉不出去然後我還特地留言抱怨他額外設個8 05/27 13:40 177F

→ BabyWolf 萬CNY比50萬TWD少那麼多害我要連轉好幾天現在回想這抱 05/27 13:41 178F

→ BabyWolf 怨其實是報備(?)XD 客服只回說真不好意思可臨櫃(當然就 05/27 13:42 179F

→ BabyWolf 要收錢惹) 不過我終於轉完就乖乖HSBC HK作定存沒再亂動 05/27 13:43 180F

Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

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